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En trading Forex, de nombreux investisseurs sont souvent confrontés à ce dilemme : ils tentent d’imiter les stratégies des meilleurs traders, mais se rendent compte que celles-ci ne fonctionnent pas pour eux et peuvent même entraîner des pertes considérables. Les raisons sont en réalité assez simples.

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L’expérience de trading et l’état d’esprit de chaque investisseur sont uniques. Comme le dit le dicton : « Difficile de dessiner un chat ou un tigre, mais difficile de copier ses os.» Aussi réaliste que l’on puisse imiter, on ne peut jamais reproduire pleinement l’essence même d’un autre. Les stratégies des meilleurs traders sont souvent le fruit d’une pratique à long terme. Elles reposent non seulement sur une solide base d’analyse technique, mais intègrent également une compréhension approfondie du marché et une vaste expérience pratique.
Plus important encore, un système de trading n’est pas une formule fixe ; il doit être ajusté en fonction de l’évolution des conditions du marché. Le marché est dynamique et aucune stratégie de trading n'est toujours efficace. L'écart entre les investisseurs et les meilleurs traders ne se limite pas à l'analyse technique. Des différences importantes peuvent également exister en matière de gestion du risque, de psychologie personnelle et de capacités d'exécution. Ces différences, combinées, peuvent entraîner des écarts significatifs entre les performances d'un trader moyen et celles d'un expert, même en utilisant le même système de trading.
Par conséquent, les investisseurs ne doivent pas se contenter de supposer que le simple fait d'adopter le système de trading rentable d'un autre garantit leur propre succès. L'efficacité d'un système de trading n'est pas absolue ; il doit être adapté aux caractéristiques individuelles de l'investisseur. Parfois, le meilleur système est celui qui vous convient le mieux. Les investisseurs doivent s'inspirer des expériences des autres, les combiner à leur propre situation et construire et affiner progressivement leur propre système de trading. C'est la seule façon de trouver sa place sur le marché volatil du forex et d'obtenir des rendements stables.

Dans le trading Forex, il est primordial d'identifier et d'exclure avec précision les courtiers peu sûrs afin de garantir la sécurité des fonds et d'éviter les pièges du trading.

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Actuellement, certaines plateformes de forex étrangères, dès leur entrée sur le marché chinois, opèrent sous surveillance réglementaire. Dépourvues de qualifications juridiques délivrées par les régulateurs financiers chinois, leurs modèles opérationnels manquent de contrôle efficace. Pour attirer les traders, elles proposent souvent des services de trading à fort effet de levier. De plus, via le mécanisme de « position AB », les fonds des traders sont étroitement liés aux intérêts de la plateforme, ce qui crée des conflits d'intérêts potentiels. Ce risque détermine directement la capacité des traders à réaliser leurs profits et menace même la sécurité de leur capital.
Du point de vue opérationnel, ces plateformes peu sûres se caractérisent par un « effet de levier élevé » et une « position AB » qui constituent leurs principales sources de risque. D'une part, l'absence de surveillance réglementaire permet à ces plateformes d'opérer sans restrictions sur les ratios de levier, offrant aux traders un effet de levier de 50x, 100x, voire plus. Si un effet de levier élevé peut maximiser le potentiel de profit à court terme, il augmente également considérablement le risque de trading. De plus, ces plateformes attirent souvent des investisseurs particuliers peu sensibilisés aux risques. Lorsque le marché fluctue en sens inverse, ils sont exposés à des pertes importantes, tandis que les plateformes profitent des pertes des traders. D'autre part, l'essence du mécanisme de « stockage AB » réside dans le fait que la plateforme divise les ordres en deux catégories en fonction de la rentabilité des traders : si le trader présente une rentabilité stable, la plateforme classe ses ordres comme « stockage A » et les transfère sur le marché externe, permettant au trader d'entrer en concurrence avec les autres acteurs du marché. Dans ce modèle, les profits du trader proviennent du marché plutôt que de la plateforme, ce qui évite tout conflit d'intérêts direct avec la plateforme et garantit un encaissement relativement sûr. Si la rentabilité du trader est faible ou déficitaire, la plateforme classera ses ordres comme « entrepôt B » et ne les transmettra pas au marché externe. La plateforme agira alors comme contrepartie et pariera avec le trader ; les pertes du trader seront alors directement converties en revenus. Pour atteindre la rentabilité, la plateforme peut amplifier les pertes du trader par des glissements artificiels, des retards de transaction et d'autres moyens, et même mettre en place des barrières de retrait lorsque le trader réalise des profits substantiels, ce qui conduit finalement à l'absorption du capital par la plateforme.
Dans le mécanisme de l'entrepôt AB, le « mode ordre de vente » (c'est-à-dire le traitement de l'entrepôt A) est relativement sûr. La raison principale est l'absence de conflit d'intérêts direct entre les traders et la plateforme. Les profits des traders proviennent des autres acteurs du marché, tandis que la plateforme ne perçoit qu'un coût de spread fixe en fournissant des services de vente d'ordres. Il n'y a donc aucune crainte d'être restreint de manière malveillante par la plateforme en raison de « profits excessifs ». Il est toutefois important de noter qu'en mode ordre de vente, les profits de la plateforme dépendent entièrement du spread, ce qui signifie qu'un « spread raisonnable » est essentiel pour que la plateforme puisse continuer à fournir des services d'ordres de vente. Si une plateforme prétend offrir des « spreads extrêmement faibles, voire nuls », cela contrevient fondamentalement à la logique commerciale. En tant qu'institution à but lucratif, si elle ne peut générer de profits grâce au spread, elle ne peut pas supporter les coûts liés à la vente d'ordres sur le marché (tels que les frais de connexion aux fournisseurs de liquidités et les coûts de maintenance du système de négociation), et elle ne fournira pas de services d'ordres de vente à perte. Ces plateformes, qui proposent souvent des « spreads ultra-faibles », sont souvent présentées comme de pures plateformes de jeu (également appelées plateformes « B-warehouse ») : elles ne peuvent pas passer d'ordres sur le marché externe et se contentent d'attirer des dépôts grâce à l'illusion de « spreads faibles ». En réalité, elles profitent des pertes des traders grâce à ce mécanisme de jeu. Après avoir accumulé un certain capital, les traders suspendent souvent leurs opérations sous couvert de « maintenance du système » ou d'« ajustements réglementaires », s'emparant ainsi des fonds, devenant ainsi des « plateformes noires » classiques du marché.
Pour les traders, la clé pour identifier ces plateformes peu sûres réside dans la rupture avec la recherche malavisée de bonnes affaires et dans l'analyse rationnelle du lien entre les spreads et la sécurité de la plateforme. Si des spreads excessivement bas peuvent sembler réduire les coûts de transaction, ils comportent en réalité un risque important de perte de capital. Ces plateformes frauduleuses exploitent la préférence des traders pour le trading à bas coût en fixant des spreads faussement bas afin d'attirer les utilisateurs et, in fine, de détourner leur capital. Les normes du secteur imposent aux courtiers Forex conformes (même ceux opérant sous des cadres réglementaires étrangers) de fixer des spreads couvrant les dépenses de base telles que l'accès aux liquidités, la maintenance technique et les coûts de conformité. Les spreads pour les principales paires de devises sont généralement maintenus dans une fourchette raisonnable (par exemple, 1 à 3 pips pour l'EUR/USD et 2 à 4 pips pour la GBP/USD). Si le spread d'une plateforme est nettement inférieur à la moyenne du secteur, voire systématiquement inférieur à 1 pip, il convient de se méfier de sa capacité à vendre efficacement des ordres et du risque de fraude ou de détournement de fonds.
Par ailleurs, les traders doivent prendre en compte d'autres facteurs pour évaluer la sécurité de la plateforme : par exemple, si la plateforme est strictement réglementée par des organismes de réglementation étrangers faisant autorité (par exemple, la FCA britannique, la NFA américaine et l'ASIC australienne) et si elle fournit un identifiant réglementaire à des fins de vérification. Ils doivent également vérifier les méthodes de conservation des fonds de la plateforme afin de garantir la séparation des fonds des traders et de leurs propres fonds (la séparation des fonds est essentielle pour empêcher le détournement du capital). Enfin, ils doivent surveiller la réputation des utilisateurs de la plateforme afin de déterminer s'il existe de nombreuses plaintes pour difficultés de retrait ou glissements malveillants. Combiner ces dimensions avec l'analyse des spreads permet d'identifier plus précisément les plateformes non sécurisées et d'éviter les pièges consistant à ignorer les risques et à subir des pertes importantes.
En résumé, dans le trading Forex, le choix du courtier par un trader a un impact direct sur la sécurité de ses fonds et son expérience de trading. Pour abandonner les courtiers Forex peu sûrs, il faut non seulement identifier les risques évidents comme l'effet de levier élevé et le jalonnement de positions AB, mais aussi aller au-delà des simples « faibles spreads » et comprendre le lien intrinsèque entre le modèle de profit et la sécurité de la plateforme. Ce n'est qu'en mettant en place un processus de sélection rationnel et en résistant à la tentation des gains à court terme que l'on peut éviter les pièges des plateformes frauduleuses dans un environnement de marché complexe et poser les bases solides pour mettre en œuvre des stratégies de trading ultérieures et atteindre la rentabilité.

Dans le monde du trading Forex, les traders capables de conserver leur position pendant 20 ans sont extrêmement rares.

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Les traders qui n'ont pas atteint la rentabilité au cours de ces longues années sont soit des individus exceptionnels qui naviguent sur le marché avec une persévérance extraordinaire et une grande maîtrise de soi, soit des personnes dotées d'une solide assise financière capable de résister aux immenses pressions des fluctuations du marché.
Ces traders ont connu d'innombrables hauts et bas et défis sur le marché, développant une compréhension approfondie de sa complexité et de son incertitude, et possédant une perspective approfondie sur de nombreux sujets. Cependant, ils sont souvent moins enclins à engager la conversation, car l'agitation incessante du marché a depuis longtemps adouci leurs angles, rendant leur expérience moins connue.
Malgré 20 ans d'expérience, l'obtention de profits stables reste incertaine. L'accumulation de temps ne semble pas se traduire directement par une rentabilité ; la complexité et l'incertitude du marché rendent la rentabilité difficile à atteindre.
Cela démontre que la réussite en investissement sur le forex ne dépend pas seulement de l'accumulation de temps, mais aussi d'une connaissance approfondie du marché, d'une gestion rigoureuse des risques et d'une stratégie d'investissement judicieuse. Sur le marché des changes, la survie à long terme ne rime pas nécessairement avec rentabilité à long terme. Cette rentabilité exige des investisseurs des compétences approfondies en analyse technique, en recherche fondamentale et en courage psychologique.

Dans le domaine du trading de devises bidirectionnel, lorsque certains traders affirment que « trading est simple », cela ne signifie pas qu'ils sous-estiment la complexité du marché. Cela signifie plutôt qu'ils maîtrisent les principes fondamentaux du trading Forex grâce à une pratique de longue date. Cette « simplicité » n'est pas une simple commodité superficielle, mais plutôt une « simplification cognitive » fondée sur une compréhension approfondie de la logique du marché, des systèmes stratégiques et du contrôle des risques. Elle représente un bond des « apparences complexes » aux « principes essentiels », plutôt que la compréhension superficielle selon laquelle les débutants « peuvent opérer sans analyse ».

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Sur le marché des changes, certains traders pensent effectivement que le trading est « simple ». Hormis la possibilité que certains individus se dissimulent délibérément et induisent les autres en erreur, cette simplicité découle essentiellement de l'accumulation de deux compétences clés : une vaste expérience du marché et un jugement analytique solide. Leur longue expérience du trading leur a permis d'observer les transitions entre les différents cycles de marché (tendances et fluctuations, par exemple) et l'impact de divers événements inattendus (ajustements de politique monétaire des banques centrales et chocs géopolitiques, par exemple) sur les taux de change. Ils ont progressivement identifié les schémas courants de fluctuations du marché et développé une intuition du trading qui s'acquiert avec la pratique. Leurs compétences analytiques systématiques leur permettent de décrypter les bruits de marché, d'identifier avec précision les principaux niveaux de support et de résistance, et d'évaluer la force et la continuité des tendances. Par exemple, lorsque le marché suggère d'« acheter en cas de creux », les traders ordinaires peuvent être confus quant à la signification du terme « bas ». Cependant, ces traders peuvent identifier le « point d'achat approprié » grâce à l'analyse technique (par exemple, les lignes de tendance et les systèmes de moyennes mobiles) et à l'analyse fondamentale (par exemple, les données macroéconomiques et les anticipations de politique monétaire). De même, leur système analytique permet d'identifier avec précision le « point haut » des « ventes en hausse ». Cette capacité à « appréhender le marché avec une perspective cognitive supérieure » simplifie et clarifie le processus décisionnel, auparavant complexe, donnant ainsi l'impression d'un « trading simple ».
Cependant, certains acteurs du marché défendent l'inutilité de l'analyse, affirmant que « l'analyse technique et fondamentale est inutile ». Cependant, lorsqu'on les interroge sur la logique fondamentale de l'ouverture et de la clôture des positions, ils échouent souvent à fournir une réponse raisonnable. Ces arguments ne reposent ni sur des jugements rationnels fondés sur les lois du marché ni sur des signaux stratégiques vérifiables. Ils s'en remettent plutôt à des croyances irrationnelles telles que « prendre des décisions à l'instinct », « guider les opérations avec une prétendue illumination » et « rechercher une expérience métaphysique de l'harmonie entre l'homme et la nature ». Dans le contexte actuel d'Internet hautement développé et de transparence croissante de l'information, les philosophies de trading qui s'écartent de la logique scientifique s'alignent clairement sur les fondamentaux du marché. Bien que le marché des changes soit influencé par de nombreux facteurs, il n'est pas totalement aléatoire. Il présente des tendances claires sur différentes périodes (par exemple, une tendance haussière sur le graphique journalier et une tendance volatile sur le graphique 4 heures). L'analyse technique (par exemple, les figures en chandeliers et les divergences d'indicateurs) et l'analyse fondamentale (par exemple, les différentiels de taux d'intérêt et les données d'inflation) sont les outils essentiels pour identifier ces tendances et réduire le caractère aléatoire des transactions. Si les traders abandonnent l'analyse et se contentent d'ouvrir des positions au hasard, sans logique de trading claire ni gestion rigoureuse des risques, leurs fonds finiront par s'épuiser en raison d'un trading désordonné. Par exemple, ouvrir des positions au hasard sur un marché volatil sans définir d'ordres stop-loss appropriés peut facilement entraîner des pertes importantes en raison de fluctuations fréquentes. Ouvrir des positions au hasard contre la tendance sur un marché en tendance peut même s'en écarter, entraînant des pertes persistantes.
De plus, le concept de « cohérence de trading », souvent évoqué dans le trading Forex, doit également tenir compte des biais cognitifs courants. La cohérence de trading ne signifie pas qu'un système de trading est « immuable et rigide », mais plutôt qu'il peut produire des résultats prévisibles et cohérents, basés sur un cadre logique unifié, dans différentes conditions de marché. Par exemple, un système de trading de suivi de tendance, dont la logique fondamentale est « suivre la tendance, entrer sur les cassures et sortir sur le stop-loss », peut exécuter des opérations selon cette logique, aussi bien en tendance haussière qu'en tendance baissière. Même si des paramètres spécifiques (tels que la marge du stop-loss et la taille de la position) peuvent s'ajuster en fonction des fluctuations du marché, la logique décisionnelle fondamentale reste cohérente. C'est ce que signifie la véritable cohérence de trading. Il est important de noter que, contrairement au trading manuel, la cohérence des systèmes de trading automatisés (EA) repose sur une optimisation et des ajustements continus. L'environnement de marché étant soumis à des changements dynamiques induits par les facteurs macroéconomiques, la politique monétaire et la liquidité, les EA qui ne parviennent pas à actualiser leurs paramètres et leur logique stratégique sur une longue période sont sujets à une baisse de performance due à une « inadéquation environnementale ». Les traders humains, quant à eux, peuvent s'adapter avec souplesse grâce à leur jugement subjectif et ajuster les détails opérationnels en fonction des fluctuations du marché. Cela incarne le concept fondamental de « cohérence et non de rigidité » : la cohérence repose sur la « stabilité du cadre logique » et non sur des « détails opérationnels fixes ».
En résumé, la perception d'un « trading simple » dans le trading Forex est le résultat naturel des compétences accumulées par les traders, et non une simplification des fondamentaux du marché. Croire que « l'analyse est inutile » défie la logique scientifique et conduit in fine à des transactions désordonnées et à des pertes. Une bonne compréhension de la « cohérence du trading » nécessite de distinguer « stabilité du cadre logique » de « flexibilité des détails opérationnels ». Pour les traders ordinaires, ce n'est qu'en abandonnant leurs croyances irrationnelles, en se concentrant sur l'accumulation d'expérience, l'amélioration de leurs compétences analytiques et la construction d'un système de trading cohérent qu'ils peuvent progressivement atteindre le niveau cognitif du « trading simple » et réussir la transition des « opérations aveugles » au « trading rationnel ».

Dans les échanges bilatéraux sur le marché des changes, les différentes stratégies de trading correspondent à des logiques risque-rendement distinctes. L'essence même des stratégies à long terme et à pondération légère est de « risquer peu avec un investissement important », tandis que les stratégies à court terme et à pondération élevée tendent à privilégier « risquer beaucoup avec un investissement faible ». Cette différence stratégique n'est pas propre au marché des changes, mais s'applique également de manière plus générale aux investissements financiers tels que les actions et les contrats à terme.

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D'après la logique sous-jacente de l'investissement financier, les caractéristiques fondamentales du marché imposent qu'il ne soit pas un lieu de spéculation « risquant beaucoup avec un investissement faible », mais plutôt un lieu d'investissement rationnel, « risquant peu avec un investissement important ». Cependant, en réalité, de nombreux participants ont un biais cognitif en faveur de « risquer beaucoup avec un investissement faible ». Cet état d'esprit reflète intrinsèquement une forte mentalité spéculative et contredit une philosophie d'investissement mature.
La spéculation se caractérise généralement par la recherche de profits rapides à court terme, en tentant d'exploiter un petit capital pour obtenir des gains importants. Cependant, les résultats sont souvent très incertains : seuls quelques privilégiés peuvent s’enrichir temporairement, tandis que la grande majorité des spéculateurs, par manque de maîtrise du risque, décisions émotionnelles ou mauvaise appréciation des tendances du marché, finissent par subir des pertes. À l’inverse, les investisseurs qui adhèrent à une philosophie d’investissement à long terme, avec une planification et une exécution appropriées, parviennent largement à une croissance régulière de leur patrimoine. Cette croissance n’est pas motivée par la recherche d’un doublement à court terme ou de profits exorbitants, mais plutôt par l’effet capitalisant à long terme permettant d’obtenir un pourcentage raisonnable d’appréciation soutenue du capital initial. Par exemple, des rendements annuels conformes au rendement moyen à long terme du marché sont essentiels à l’accumulation progressive de richesse. Il est important de distinguer que les rendements extrêmes, tels que le doublement ou le décuplement du capital, souvent associés à l’enrichissement, sont intrinsèquement des résultats à court terme de la spéculation, et non la norme atteinte par un investissement rationnel. L’objectif principal de l’investissement est la préservation stable et la croissance modérée du patrimoine, et non la recherche de profits exorbitants irréalistes.
D'un point de vue plus fondamental, le marché financier est essentiellement un jeu d'allocation des ressources centré sur le capital, caractérisé par un « effet d'enrichissement du capital » : les participants disposant de capitaux plus importants bénéficient souvent d'un avantage en termes de difficulté et d'efficacité pour obtenir des rendements. Par exemple, si un investisseur dispose de 100 millions de yuans de capital, obtenir un rendement annuel de 10 millions de yuans (soit un taux de rendement de 10 %) est relativement facile grâce à ses ressources disponibles, à son influence sur le marché et à sa flexibilité en matière de diversification des risques. En revanche, si un investisseur tente de « parier petit pour gagner gros », espérant gagner 100 millions de yuans de rendement (soit un taux de rendement de 10 x) sur 10 millions de yuans de capital, cela sera extrêmement difficile, voire impossible. La logique fondamentale sous-tend ce principe : « profits et pertes proviennent de la même source » : plus le multiplicateur de rendement recherché est élevé, plus le risque encouru est exponentiellement élevé. La moindre fluctuation du marché peut être dévastatrice pour le capital. Obtenir des rendements élevés repose non seulement sur une appréciation précise du marché, mais aussi sur une part importante de chance. Un événement aussi peu probable ne peut clairement pas constituer un objectif d'investissement standard.
Pour les acteurs des marchés financiers, il est crucial de définir des objectifs et des attentes d'investissement raisonnables. Ces objectifs doivent être en adéquation avec le montant du capital investi, leur tolérance au risque et leur capacité à gérer leurs positions. Ce n'est que lorsque les objectifs, les attentes et les opérations réelles forment un circuit fermé que des profits durables peuvent être réalisés. À l'inverse, les investisseurs qui espèrent atteindre la « liberté financière » avec un petit capital de quelques dizaines ou centaines de milliers de yuans peinent souvent à atteindre leur objectif. Les « mythes sur la richesse » qui circulent sur le marché sont pour la plupart des cas isolés, survenant dans des circonstances spécifiques et à des périodes précises, et ne sont pas universellement reproductibles. Une obsession excessive pour ces mythes relève essentiellement d'une méconnaissance des principes du marché. Une philosophie d'investissement véritablement mature exige une compréhension claire des caractéristiques du capital et des risques inhérents au marché, rejetant les fantasmes spéculatifs de « s'enrichir du jour au lendemain » et adoptant une approche pragmatique fondée sur une planification rigoureuse. Cela nécessite de trouver un équilibre entre la stabilité du quotidien et l'accumulation régulière de richesses grâce à un comportement d'investissement rationnel et à long terme. C'est le principe fondamental de l'investissement sur les marchés financiers, et non la poursuite aveugle de gains spéculatifs à court terme.

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